被套（投资被套）是一个投资术语，指投资者买入投资理财产品后，因该产品价格下跌导致账面亏损，投资者被迫选择继续持有等待价格回升的情况，一般用于金融产品投资领域。在香港，投资者将被套牢的股票称之为大闸蟹或蟹货，意味着像大闸蟹一样被捆住而动弹不得。

投资方面：

1.因大盘原因被套：指因出现系统性风险而导致大盘普跌，如政权更迭、战争冲突、经济危机、国家政策等原因导致投资市场出现普遍下跌，投资者若未及时设立止损价格或进行止损操作，就有可能使得其投资被套；

2.因选股原因被套：指在大盘处于正常运行未遇到系统性风险状态下，投资者对个股进行投资判断，因判断失误而买入某投资产品导致的亏损，如在亲戚朋友或“网络大V”的推荐下跟风买入、看到其他投资者获得收益而追涨买入、自身对某类投资产品盲目看好买入等不当行为，都有可能导致个人投资被套；

3.因选时不对被套：指对市场行情判断有误，买在市场高点遭遇回调而导致的投资被套。

心理方面：

1.证实性偏见：即当我们选择相信某些观点时，会主观接受与我们观点一致的信息，而忽略大多数负面信息。反映在投资中，一旦投资者主观认为某类产品适合投资，就会不断寻找各种信息加以佐证，从而忽视了关于这类产品的负面消息，即使已经亏损也仍坚持己见，导致最终被套牢；

2.禀赋效应：即人一旦拥有某项物品后，对它的价值判断会比之前大得多，这一现象的根源可以用“损失厌恶”理论来解释，也就说人们对于利害的判断不是均衡的，接受损失带来的痛苦远远大于收获相同收益的喜悦。这也导致了在投资中，遇到亏损的投资者往往不愿意卖出手中的投资产品，从而导致投资被套。

1.割肉解套：适用于长期内始终没有上涨预期的投资产品，对这类产品应当及时清盘，避免更大损失，同时也能回笼资金，重新选择优质产品来获得理想收益。

2.补仓解套：对于有长期投资价值，因买在高点或短期回调而导致被套的理财产品，可以使用补仓解套的方式，在较低的价格逐步买入被套产品，分摊购买成本，当行情上涨时便可以较快解套。

3.换手解套：即将手中的弱势产品卖出，换为相对强势的理财产品以期望获取收益弥补损失的行为。另外，也有一些理财产品，无需卖出买进便可完成产品间的转换，如部分基金产品，投资者便可支付少量转换费用，将持有的基金份额转换为符合要求的另一支基金的份额。

4.反弹解套：适用于历史表现较好，业绩稳定，有一定上涨空间的投资资产，可以静待行情上升后卖出解套。

风险提示：本材料为投资者教育材料，不构成任何投资建议，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息做出决策。投资者投资时，应认真阅读产品合同、招募说明书等相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资，投资需谨慎。

(本文由公众号越声策略(yslc188)整理，仅供参考，不构成操作建议。如自行操作，注意仓位控制和风险自负。)

每个进入股市的散户，都怀揣着一个名叫“赚钱”的梦想，但散户中总是赔钱者居多，而赚钱者却寥寥无几，即便是赚到钱的散户们，有时候一步做错，也很容易回到了解放前，然后被套住，其套牢并不可怕，可怕的是股民会反复套牢!

在股市被套就像家常便饭，在正常不过，但是成熟的投资者在被套后明白了自己错在哪里，不成熟的投资者除了抱怨一切，不做任何变化，这就是导致长期被套的原因。既然被套自然就想要解套，有什么方法呢?既然不能简单回避，就要勇敢地面对它，找出适合自己的解决方案。

解套原则：

(1)止损原则。一般短线盘的止损点应控制在10%以内。

(2)换股原则。一旦呈现跌势，弱势股和业绩不景气的股市通常都会遭到重创。。

(3)鸵鸟原则。从理论上讲，只需你的命运不至于太坏，只需你持有的不是有严重问题种类，只需你不是追涨吃在历史最高价上，那么，要做好半年、一年或者两年的“抗战”准备了，解套甚至盈利是完全有可能的。

(4)高抛低吸原则。

常见的解套方法：

一、分步解套法

摊平是一种对比被迫的解套战略,假设出资者没有掌握好摊平的机遇,而过早地在大盘跌落趋势中摊平。那么,不光不会解套,反而会堕入越摊平越套的深的境地。

此刻股价已挨近底部区域,盲目做空和止损回带来不用要的危险或丢失,这时耐性捂股的成果,必定是收益大于危险。

操作准则：一是假设手中有多只股市被套，应使用板块轮动的特色，集中资金，挑选先发动的个股进行操作，等解套后再对别的股市逐个击破;二是有必要在上升通道主力本钱金叉构成进程中低吸高抛，当股市处于弱势时，由于获利对比艰难，不宜进行操作。

二、降低均价法(前提是你还有大量现金)

股票被套后，每跌一段，就加倍的买入同一只股票，降低平均的价格，这样等股票一个反弹或上涨，就解套出局，这种方法也有人称它为金子塔法。

解套运用指标：捕捞季节和水手突破

这样的股票，你补仓一定要补在相对的低位这样就可以很好的降低你的平均股价

接下来即使反弹力度不大，但是你也有机会解套。

三、1+2+4买入解套法

操作策略：

1)、要确认大盘是否稳定，只有看到阶段性止跌的机会才适合进行操作。

2)、选择符合高抛低吸的股票。第一波股灾到目前跌幅超过50%以上，基本面稳定，有见底特征的超跌个股，当前盘面还是比较多的。

3)、首次见底介入一成仓，破坏性砸盘介入两成仓，1+2被完全破坏之后介入四成仓。如果大盘确实是走好，三次机会完全足够我们操作。

4)、制定策略之后要严格这行，如果今天选股之后在下周出现上涨的话宁愿等待再次调整的机会。保守阶段要有保守操作。

5)、每次交易之后回顾成本降低多少，为自己理财，跟踪解套成果，慢慢找到感觉之后解套离你就不远了。

实战案例：

上图1处为第一买点，一成仓位介入;上图2处为第二买点，两成仓位介入。但该股第二天大幅低开，此时极为考验股民心理，此时你会发现1+2已经完全失败，这一次为最终的防御，在低开或下探时买进四城仓位，此时1+2+4已经构筑成。由于前面的1+2成仓位是在前一天买入的，因此反弹时可以卖出。

经过两天，净收益在9个点左右，减仓总仓位亏损近10%。虽然不可能100%成功，但是只要积累起经验，提高成功率，不失为一种不错的解套方法。

四、单日T+0法

因为股票的价格每天都有波动，我们就抓住这些波动来做文章。 比如，如果你昨天有100股被套，今天可以先买100股，然后等股价上了，再卖100股;也可以先卖100股，然后等股价下了。再买100股，等今天收盘，你还是100股，但已经买卖过一个或几个来回了。

一进一出或几进几出，到收盘数量是和昨天相同的，但是现金增加了。这样就可以降低成本，直到解套。这个方法与向下差价法、向上差价法的区别在于它是当日就来回的做，而向下差价法、向上差价法不一定是当日就来回做，可以过几天做一个来回。

最后说几个比较无赖的解套方法，适用情况少，建议大家尽量少这样做，但是方法还是要告诉大家的;

1、狠狠的止损，残酷的割肉!

适用：满仓被套。

满仓被套10个点附近的时候，割肉止损是最好的方法。 但是你已经套了30%以上才考虑割肉，就没有一点意义了。满仓被套如果不是很严重，应割肉一部分，尝试做T、做波段。而不是硬生生的割一刀，这样太痛了!

2、跟市场抗到底，跟主力决战!死拿到底，坚决不退让!

这个就没有什么好好说的了，很多散户是这样的。

3、满仓割肉换股解套法。

这个太考验选股能力了，一旦出错。如果这些资金是你的这辈子辛苦赚来的钱，一旦出错了基本上翻盘无望。

其实不管哪种方法。都有利弊!比如说死死捂着，比如拿着以前的中国神车，中国石油估计这一辈子都难解套。当然股市3000多只股票这样的股票只是个别，大部分在几年一个牛市行情中一定能够解套出来。

我觉得更多的是在被套之前，设置好止盈止损，一定一定要严格执行，正常是破均线(5日线、20线)或者套8%坚定离场，保留本金!震荡市一定要底仓+浮仓来操作。 30分钟、60分钟线的金叉死叉一定要把握好，这些才是解套、不被套的关键。

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声明：本内容由越声策略提供，不代表投资快报认可其投资观点。

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