【微普法 | 第三十期 2021年第二期】

撰稿 | 凉 编辑 | 小仰

“微普法”旨在用故事解读法律 为增强可读性

本栏目所有人物信息及案情均来源于类案提炼并经过演绎

具有虚构成分 如有雷同 实属巧合

在深圳的刘大妈，本过着幸福美满的退休生活，平时偶尔用积攒的退休金炒炒股，直到有一天一个陌生微信添加其之后，殊不知自己成了被诈骗团伙盯上的目标，还在犯罪团伙中有了个外号叫“百万大妈”！

遇见

故事要从2018年9月份说起，一个自称做高端投资的“成功男士”方某添加刘大妈的微信，刘大妈还专门点开对方朋友圈，对方晒着参加投资会议、豪车名表的图。有天方某给老刘大妈发送了“某牛直播间”，称是专门推广给优质客户，刘大妈想着听课又不吃亏就进去听了几次。

猜疑

直播间里面有很多跟刘大妈一样的老股民都在，讲师“某晟”免费讲解股票投资信息，甚至有两个老股民也添加了刘大妈的微信，平时唠嗑些家常和投资信息。股民们在直播间十分活跃，称讲课老师非常厉害，他们也因此收益颇丰。

刘大妈听得心痒痒，终于冒泡跟着买了几次股票，结果还是有亏有赚，刘大妈内心不由得多了些怀疑。

但，直播间依旧热闹，其他的股民还是在吹捧着老师。在老师偶然间晒了一次其自己的账户盈利信息，股民们就发现老师有个期货账户赚了特别多钱，在股民的追问下，老师透露要想挣钱只能炒期货、炒天燃气。

心动

于是直播间的股民纷纷去开户，这帮老股民和讲师又不断地晒出期货赚钱的截图，群里还不断发着喜讯和红包。

刘大妈终于被众人感染，跟着大家一块开了户，而开户方式也是和大家一样通过方某联系的。方某推荐的一个“金某”客服 ，对方称是一家境外期货平台“AGE”，并发送了几张英文的照片称平台是经过美国期货协会认证的,客服耐心地帮助指导刘大妈，发送了注册账户的链接，教大妈怎样开设期货账户。刘大妈按对方要求重新办理了银行卡，向对方提供的账户转账了33万元（折算5万美金），开始了和这帮人一起炒境外期货的“欢乐时光”，开始几天就赚了1万美金，刘大妈觉得这比炒股还是靠谱多了，于是又向对方账户转账了30多万元。

入魔

刘大妈沉浸在盈利赚钱的喜悦中，不小心告诉了家中的儿女，儿女查询后发现该期货公司国内根本搜索不到，认为刘大妈被骗了，逼着刘大妈退出这个境外期货平台。

面对高收益诱惑，刘大妈着实心有不甘……

刘大妈先是和自己的股友诉苦，后和平台客服联系，没想到客服态度良好，称随时可以退款，但称这两天会有一波期货的大行情，劝其先退其中一部分，保留仓位。于是为了让子女打消疑虑，刘大妈向客服提出退款其第一次投入的33万元及盈利1万美金，没想到提交申请后一个小时，刘大妈的账户就收到退款40万元，并和子女炫耀两天就就挣了7万元……

上当

到了第二天，刘大妈又一次习惯性地打开直播间，看到自己的股民好友都重仓盈利，并且纷纷继续补仓，群里不亦乐乎，他们还称投资一百万会有更好的服务和优惠等等。

刘大妈终于禁不住诱惑把昨天提出来的钱又加上几十万全投了进去，正式成了直播间里的“百万大妈”，却不知随着“百万大妈”称号带来的是一百多万付之东流……

当天晚上刘大妈一直谨慎地守着电脑前跟着老师操作，却眼看着自己的账户一次又一次地被平仓，其他股民有盈有亏。

刘大妈以为是自己一时的操作失误，直至其账户显示只剩下了1.7万美金。刘大妈气愤地联系客服，客服又将其转给经理处理，最终对方同意除了账户内金额全部退还之外，还另给补偿退还其交易的手续费3万元，刘大妈拿着最终的退款10万余元，想想亏掉的90多万元，终于醒悟自己被骗了！

本案破案后我们看到，所谓的境外期货盘是他们自行搭建的虚假盘，和刘大妈联系的投资顾问方某、开户客服金某、直播间讲课老师某晟、一帮老股民等等全部都是该犯罪集团的一个小队四五个人控制使用的，而该犯罪集团在马来西亚就有六个这样的小队，在国内有十余个这样的团队，被害人刘大妈只是他们的众多目标之一。短短几个月期间，该案涉及的被害人就遍布全国，共有被害人532名，累计向平台转账人民币达1亿余元，经过追赃挽损，最终造成被害人实际损失人民币8千万余元。

本案4名主犯由深圳市人民检察院办理，其余47名被告人由深圳市检交由本院办理，最终法院认定该47名被告人均系被雇佣的从犯，予以减轻处罚，分别判处七年两个月至三年不等的有期徒刑。

检察官提醒

1.微信群聊、朋友圈上眼见不一定为实，请擦亮双眼明辨是非。

2.暴利理财多为骗局，请仔细核查平台正规性，谨慎投资。

（注：本微信中部分图片来源于网络，版权归原作者所有。如有任何涉及版权方面的问题，请及时与我们联系，我们将妥善处理！）

2020年11月16日至11月22日，信州公安刑侦大队及各辖区派出所接到的电信网络诈骗类警情之中，发案相对较多的诈骗手法为投资理财类诈骗。

近期，投资理财类诈骗频频发生，此类诈骗中受害人被骗金额较大。诈骗分子往往秉承着“做戏做全套”的原则，通过精心编织的骗局，由内而外为受害人营造一个“能赚钱、能赚很多钱”的假象，炒股、理财、货币、基金等各类噱头无所不用其极，稍有不慎，便会落入陷阱。

“免费课程”，暗藏玄机

11月初，市民吴先生在家中聊微信时偶然添加了一名叫“小林”的好友，称可以免费为其推荐一个“炒股课程”直播讲座。抱着学习炒股的心态，吴先生经常到直播间收看炒股授课，久而久之竟然觉得讲师确实“有水平”。在直播课间氛围的渲染下，吴先生主动添加了直播间一名“专职股票老师”的微信，并下载了名为“XX机构”的炒股APP。

巨额收益，洗脑轰炸

下载该平台后，起初吴先生对于股票老师推荐的股票还有所顾虑，但眼看着推荐的这些股票个个“全线飘红、涨势正盛”，这让本就对股票一知半解的吴先生有些“蠢蠢欲动”。“这支股票将有大量资金入账，必涨！”“再观望钱都被人捞走了”“你看看我直播间这么多人，大家都说能赚钱”......最后在股票老师和“小林”的轮番劝说和巨大的利润诱惑下，吴先生抱着试试看的心态注册了账号并开始在平台上炒股。

先期进行小额投资后，吴先生发现自己购买的股票确实都如老师推荐的一样一路飞涨，还自以为是遇上了“财神爷”，随后便继续充值追加投资，总投资金额也达到了近160万元。

销声匿迹，血本无归

也许是因为投资金额越来越大，看着这些只涨不跌的股票，吴先生心里也开始犯嘀咕。经过思想斗争之后，吴先生决定先把股票出手获利，然而当吴先生向炒股老师透露此意之后，对方却百般阻拦，眼见无法改变吴先生心意之后索性直接将吴先生删除好友。

吴先生只好自己登录炒股平台将手中股票进行清仓处理，结果发现该平台已停止运营，根本无法交易也无法提现，股票课程的直播间也已关闭。此时吴先生才发觉从直播授课到炒股平台，他所见到的一切，包括热闹的直播观众、精明的炒股老师、飞涨的各类股票，都是骗子设下的陷阱，营造的假象，自己将近160万元的投资也是血本无归！

信州公安郑重提醒

(一)投资者在选择投资渠道时，一定选择正规的银行、保险、证券等合法金融机构，擦亮双眼，不要被一些虚假平台诱人的“收益”迷惑。

(二)不要随意进入股票群、投资群,群里很可能有许多骗子，无孔不入的荐股信息往往就是“荐股诈骗”。

(三)不要有一夜暴富的幻想，高回报、高收益都是骗子常用的伎俩。部分被诈骗的受害人进行所谓的“投资”后,仍盲目认为是正常投资亏损,应及时辨明真相并向当地警方报案。

(四)如果遭遇诈骗或已经被骗，请第一时间拨打110或者反诈中心热线电话0793-8256111咨询、报警。(越早报警越有利于实现紧急止付和快速冻结，最大限度减少财产损失)

(五)同时也欢迎广大市民朋友向公安机关积极举报电信网络诈骗犯罪相关线索，一经核实，公安机关将予以现金奖励！

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