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有能力却不履行
转移财产规避执行
以伪造证据等方法妨碍、抗拒执行……
这种具有履行能力而又不履行
生效法律文书确定的义务的
失信被执行人
俗称老赖！
昨天，市法院、市检察院、市公安局联合举办涉市区农商行不良贷款司法清收新闻发布会，通过公布《关于严厉敦促涉金融案件被执行人主动履行生效法律文书确定义务的公告》，发布悬赏公告，曝光悬赏30名纳入涉金融案件失信被执行人“老赖”名单。
上述名单公布的被执行人，在出境、旅游、乘坐飞机、高铁等高消费行为将受到限制，并将限制办理贷款、银行卡等；
依照法律、法规和有关规定，将在政府采购、招标投标、行政审批、政府扶持、融资信贷、市场准入、资质认定等方面，对失信被执行人予以信用惩戒，并请社会各界监督。
被执行人在全部履行完生效法律文书所确定的义务后，可以将其信息从失信被执行人名单库屏蔽。
欢迎举报！最高奖10万！
为充分利用社会力量查找被执行人下落及其财产，有效的执行人民法院生效法律文书，经申请执行人申请，依照相关法律规定，我市两级法院发布悬赏公告，向社会公开悬赏寻找30名失信被执行人线索，最高悬赏金额为10万元！
凡向法院提供这30位被执行人藏匿资产线索的，奖励标准如下：
1、提供现金（存款、投资型保险、理财、股票）等线索，按照执行到位金额的2%且不高于10万元的标准予以奖励。
2、提供其他财产（土地、房产、车辆、机器设备）等线索，按照执行到位金额的1%且不高于10万元的标准予以奖励。
本公告有效截止日期为2018年12月31日24时前，对举报人身份情况予以严格保密。
悬赏金领取方式：对符合支付条件的第一举报人(有义务向人民法院提供线索的除外)，待情况核实以后，到被执行人的执行法院领取悬赏金。
各大法院的举报电话如下：
徐州市铜山区人民法院：
徐州市中级人民法院：
徐州市云龙区人民法院：
徐州市泉山区人民法院：
沛县人民法院：
徐州市贾汪区人民法院：
“老赖”可恶，
随手转发，让更多人看到
名城徐州综合徐州市中级人民法院、都市晨报发布
记者 | 方德能
编辑 | 张一诺
11月23日，北京银保监局发布一张罚单，剑指江苏银行北京分行。
罚单显示，江苏银行北京分行的主要违法违规事实是办理流动资金贷款违反审慎经营规则。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，北京银保监局责令江苏银行北京分行改正，并给予30万元罚款的行政处罚。
事实上，这并不是江苏银行今年第一次被银保监机构处罚。
- 1月7日，因违规虚增存贷款规模、银团贷款承贷份额比例不合规及收取质价不符银团贷款安排费，江苏银行宿迁分行被罚款85万元。
- 7月9日，因向项目资本金未达规定比例的房地产企业发放贷款、信贷资金用途管理不到位，江苏银行徐州分行被罚款60万元。
- 10月16日，因员工向信贷客户借款并在知情情况下接受客户信贷资金用于个人支出，员工与信贷客户存在资金往来；理财非标融资项目重复融资，江苏银行无锡分行被罚款60万元。
假如，你有机会参与创业板龙头、新能源大哥大“宁德时代”的项目，进行投资理财，还能有高回报，你会不会怦然心动？心动的话，也许你就上当了。近日，有骗子假冒“宁德时代”名义进行理财诈骗，有投资者损失上百万。而在此前，也有多家上市公司遭遇类似情况。
“宁德时代”理财骗局曝光
2月28日，“宁德时代”理财骗局话题登上热搜榜。有多位投资者爆料，自己在一款名为“宁德时代”的App中，遭遇了投资理财骗局，被骗金额从几万到上百万不等。
图源：网络
投资者称，这款“宁德时代”App，可以购买宁德时代锂电池、宁德时代专属社会公众股等理财投资产品，收益颇高，还能每天提现。甚至，这些投资者拉“下级”到“宁德时代”App里购买理财产品，就可以获得高达25%的收益。
从投资者提供的项目合同中可以看到，提供投资项目的甲方名为“宁德时代新能源科技股份有限公司”。天眼查APP显示，宁德时代新能源科技股份有限公司正是宁德时代的主体。2月26日，宁德时代相关负责人回应称，上述“宁德时代”App不是公司的，“宁德时代”投资群里自称与宁德时代对接的杨某也不是该公司员工。
目前，“宁德时代”App已经无法通过链接下载，在各大应用市场上也搜索不到相关信息。这意味着，有人利用宁德时代在行业内部的名气进行诈骗。
有投资者称，今年初，自己被朋友拉入了一个投资理财项目，朋友称“这是宁德时代的投资项目，投入小回报大，每天都可以提现，还有平安财险做担保。”通过朋友发来的链接，该投资者下载了一个名为“宁德时代”的APP，首页有各种理财投资产品，如“宁德时代锂电池”“宁德时代专属社会公众股”等，部分产品预期2天的收益就能达到5%，并宣称可以“每日返现，到期还本”。
图源：网络
每天返现224元
据了解，还有投资者在今年1月买了第一笔1.6万元的“宁德时代锂电池”理财产品，每天返现224元，返现的金额可以立即提现。他觉得收益不错，又买了两笔共计4.9万元的产品，每天的返现共计1000多元。后来，“宁德时代”App里不断推出新产品，投资期限越来越短，收益反而越来越高。
除了自己投入的产品有收益，据该投资者介绍，她如果拉“下级”到“宁德时代”App里购买理财产品，就可以获得高达25%的收益，“下级”再拉来人投资，自己还能提15%的收益。这种模式引起了他的怀疑，在家人的劝说下，他停止了投资，想等待理财产品到期将本息提出来。
2月20日，“宁德时代”App突然显示无法提现，客服称是黑客入侵、服务器异常等原因。但投资者发现，“宁德时代”App虽然无法提现，但仍在继续推出新产品，收益颇高，“新产品是你投入1万元，期限12个小时，每个小时都能到账120元。”他这才意识到自己陷入了骗局。
更多的投资者在2022年11月底，被程某拉入了“宁德时代”投资项目，程某宣称，宁德时代是全球500强，全球三分之一的电池都是它们生产的，还有平安财险做担保。
据悉，程某拉了超过100人进入自己的“宁德会员群”，每天在其中分享自己的投资心得，在程某的介绍下，投入数十万元的投资者不在少数。据投资者介绍，加入“宁德时代”App投资群的投资者或有上千人，涉及全国多个省份，如山东、重庆、贵州和广东等，这些投资者投入的金额从几万到上百万不等。
目前，在投资者自发组织的维权群里，来自多个省份的投资者均已报案。
用新能源投资热度制造骗局
近几年，新能源产业链集体爆发，动力电池龙头企业宁德时代市值更是一度突破万亿元。一边是新能源行业的快速增长，另一边也有人利用新能源投资的热度来制造骗局。
早在2019年6月，协鑫新能源就在官网发布公告称，公司名称遭冒用并进行融资诈骗，公司已报案，并提醒广大投资者不要轻信任何虚假宣传进行投资，防止上当受骗。
从具体细节来看，该融资诈骗与“宁德时代”App的投资理财骗局有诸多相似。协鑫新能源称，有人冒用公司名义设立App理财平台并发行名为“中新能源汽车电池开发项目”的理财产品，通过二维码、QQ等多种方式虚假宣传以取得投资者信任，并通过网络使用伪造的协鑫新能源电子印章与投资人签订所谓的《协鑫新能源投资理财合同书》，以向投资人承诺支付高额利息的方式骗取钱财。
2022年5月，公安部刑侦局发布五类高发电信网络诈骗案件，其中提到，虚假投资理财类诈骗涉案金额最大，占全部涉案资金的三分之一左右。
2023年2月3日，云天化发布公告称，近日，公司发现有网络平台冒用公司控股股东云天化集团有限责任公司名义进行虚假集资、股权投资、股权激励等活动。
2023年2月6日晚间，百纳千成披露公告称，近日，公司接到投资者来电，获悉有不法分子假冒公司名义，通过诱导下载手机App的方式向投资者进行虚假宣传，实施诈骗活动。
据北京商报报道，根据不完全统计，宁波能源、金财互联、三峡能源同样有类似遭遇：三峡能源表示，网络中出现的“三峡新能源”或“三峡能源”手机理财App、微信群等均是不法分子发布的虚假信息，公司不会开展民间集资活动；金财互联则表示，近期网络中出现的“金财互联”理财App为不法分子发布的虚假信息，公司并未上线任何理财类App，从未开展任何相关众筹集资业务及理财业务，未授权任何单位或个人开展上述业务；宁波能源同样表示，公司从未上线理财类App，未开展任何相关众筹集资业务及销售理财业务，也从未授权任何个人或单位开展上述业务。
值得注意的是，在“假冒案例”中，多家上市公司提到，不法分子的诈骗方式是通过诱导投资者下载手机App，进行众筹集资等业务。
“高回报”、“高收益”、“稳赚不赔”？
必须警惕
业内人士指出，在上述诈骗中，投资者在短周期投资可能会尝到一定甜头，继而投入更多的钱。最终，投资周期还未满，钱还没来得及取出，App就突然关停，从而给投资者带来损失。
目前，“理财”现在几乎已经成为了每个家庭都会提及的话题。我们在网络上也经常能看到“高回报”“高收益”的理财产品，不仅如此，可能还会看到有专业的“导师”指导我们投资理财的“好事”。就在我们心动并且跃跃欲试的时候，诈骗分子很可能就趁虚而入，设计重重骗局，我们一不小心就落入了投资理财的诈骗陷阱。
虚假投资公司或平台打出的广告，全部都是超高年化收益，动辄12%以上，甚至高达30%-50%，而且“稳赚不赔”。一开始受害人都是抱着试试看的态度少量入仓，所以平台前期都会给受害人一些收益，眼看账户飞涨，小额提现也是秒到账，受害人逐渐飘飘然，越投越多。
资金到位以后，简单粗暴的，直接卷款删号说再见；有点耐心的，继续忽悠你往里投钱。等受害人幡然醒悟，想要及时提现止损时，“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等，对方有无数种理由解释为何提现失败。
公安部刑侦局也表示，虚假投资理财类诈骗的受害人多为具有一定收入、资产的单身群体或热衷投资、理财、炒股的人群。诈骗分子将诱导受害人在其提供的虚假网站或APP上投资，前期小额投资试水可获得返利，一旦受害人加大资金投入后，就会发现无法提现或全部亏损，并被诈骗分子拉黑，且虚假网站、APP无法登录。公安部刑侦局提醒，投资理财需谨慎，警惕虚假投资理财网站、App。
来源：微信公众号“财智头条”综合自：红星新闻、上游新闻、每日经济新闻等
责编：袁凯
校对：风华
审核：龚紫陌
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各位粉丝大大和朋友们，大家下午好！昨天，时隔三年的“团贷网”案一审终于落槌。东莞市中级人民法院公开宣判，派生科技集团有限公司因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、操纵证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金5150万元。
法院审理查明，2012年6月至2019年3月间，派生集团未经许可，违规运营“团贷网”平台，以发布融资项目、“安盈宝”理财项目、私募基金类理财产品等形式，承诺保本付息、高额回报，向社会公众非法吸收巨额资金，未偿还金额348.2亿元。
截至2020年6月，公安机关已累计追缴冻结的57.01亿元，涉案股权和股票账户一批，累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、汽车57辆；累计收回平台出借资金37.34亿元人民币。
团贷网在2019年的暴雷，可以说是整个网贷行业覆灭的标杆性事件。笨笨熊第一次全面了解P2P，也是始于团贷网的暴雷。虽然没有参与，但给了笨笨熊一个深刻的教训，那就是：天上不会掉馅饼，如果有，那一定是陷阱。据说，2018年和2019年，有不少出借人都上了天台。
团贷网的实控人唐军虽然和笨笨熊年龄相仿，但笨笨熊不敢望其项背。单看他和李咏、史玉柱、马云、冯仑等一众社会名流的合影，就足以证明他是一个牛人。福布斯中国公布的2017年中国“30位30岁以下精英”榜单中就有他，而且福布斯中文网对他的评价是：这个年仅29岁的年轻人白手起家，他乐于冒险，敢想敢做。他是天生的创业者。
只可惜，就是这样一个敢想敢为的80后，步子迈得太大，却没有把握好尺度，迈出了法律的框架，最终扯到了蛋。近7年后，早已鲤鱼跃龙门的他，再一次因为钱而名动江湖，不曾想是以“非法吸引公众存款”的方式。
唐军扯到蛋实属咎由自取，最可怜的是团贷网的出借人，他们投进去的真金白银打了水漂，而且这事还不能张扬（怕别人嘲笑“割了韭菜”），只能哑巴吃黄连——有苦说不出。
吃一堑，长一智。在以后的投资理财中，笨笨熊时常提醒自己，也建议大家一定要警惕高息理财。正如某城市人行天桥上的反诈骗宣传标语所说的那样，“理财前问问自己，战无不胜的投资大师为啥要苦口婆心帮助非亲非故的你？”
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