本篇文章给大家谈谈分级基金折算，以及基金折算是什么意思?的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

文章详情介绍：

• 1,七问七答读懂申万菱信深成指分级2017年1月3日定期折算
• 2,基金中单位净值与累计净值到底是什么意思？
• 3,七问七答读懂申万菱信深成指分级2017年1月3日定期折算

七问七答读懂申万菱信深成指分级2017年1月3日定期折算

根据基金合同和公告，申万菱信旗下申万菱信深证成指分级基金（163109）将以2017年1月3日（2017年的第1个工作日）为折算基准日对深成指A份额进行定期折算。这已是该基金成立以来的第7次定期折算。持有深成指A份额的投资者敬请留意折算流程安排等事项。

问题1：什么是定期折算？

分级基金定期折算是在每一个运作周年结束后，将A份额的约定收益折算为基础份额（母基金）。简言之，分级基金的定期折算就是B份额要支付给A份额每年的约定收益。定折也相当于分级A的分红，将分级A的利息收入转换成母基金份额（而不是现金形式），投资者通过赎回母基金或者将母基金分场内分拆为子份额卖出兑现利息。

问题2：为何要进行定期折算？

为保障A类份额投资者实现约定收益。每年定期将A类份额的约定收益折算为基础份额，投资者可通过赎回基础份额来兑现收益。

问题3：基金份额折算对象包括哪些？

第一类是基金份额折算基准日登记在册的申万收益份额；

第二类基金份额折算基准日登记在册的申万深成份额（包括场内份额与场外份额）。

问题4：基金份额如何进行折算？

申万收益份额和申万进取份额按照《基金合同》规定的净值计算规则进行净值计算，对申万收益份额期末约定应得收益进行定期份额折算，每2份申万深成份额将按1份申万收益份额获得约定应得收益的新增折算份额。

申万收益份额期末约定应得收益，即申万收益份额每个会计年度12月31日份额净值超出本金1.0000元的部分，将折算为场内申万深成份额分配给申万收益份额持有人。申万深成份额持有人持有的每2份申万深成份额将按1份申万收益份额获得新增申万深成份额的分配。

持有场外申万深成份额的基金份额持有人将按前述折算方式获得新增场外申万深成份额的分配；持有场内申万深成份额的基金份额持有人将按前述折算方式获得新增场内申万深成份额的分配。经过上述份额折算，申万收益份额和申万深成份额的基金份额净值将相应调整。

问题5：申万收益份额的利息是怎么算的？

申万收益份额（深成指A）通过“借钱”给申万进取份额（深成指B）使得B份额拥有杠杆，同时向A份额支付利息，利息以“同期银行人民币一年期定期存款利率（税后）+3.0%”在基金合同中约定（根据公告，申万收益份额2016年度约定年基准收益率为4.50%=1.50%+3.0%）。

深成指A份额利息每日计提并反映在净值上：A的净值=1+约定收益率/365天*天数，本次定期折算则是把增长的这部分净值以母基金份额的形式一次性返还给投资者。

问题6：折算日程是如何安排的？

问题7：定期折算对各份额持有人的影响

对深成指A（150022）持有人：定折前后手中的资产净值不会改变，若账户中实际收益会有差异，主要源于定折期间母基金净值的上下波动：T+1日收到“票息”母基金份额只能按照T+2日收盘净值赎回，所以需要承担期间“票息净值”的波动风险。

对深成指B（150023）持有人：深成指B在整个定期份额折算期间交易正常进行，因此定折不会改变B份额的净值及份额数。

对母基金（163109）持有人：无论是场内还是场外持有的母基金份额，定期折算后净值略微减少，份额略微增加，总市值不变。定折对于母基金份额的影响在于时间成本与机会成本的问题：定折基准日当日、基准日第2日两个交易日内无法申购、赎回母基金份额，也无法进行场内外转换、无法进行子份额的合并与分拆。

温馨提示：关于申万菱信深证成指分级基金此次定期折算的详细说明、流程请务必以申万菱信发布于指定媒体及公司官网上的公告为准。

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基金中单位净值与累计净值到底是什么意思？

很多刚开始理财小白可能不知道基金中单位净值与累计净值到底是什么意思？有什么作用？今天我来介绍一下。

净值

净值：就是买入每一份基金的价格

单位净值

单位净值：就是这一只基金当前的净值，每一天的净值都会在下一个工作日更新。比如：当前的这一只基金单位净值为1.0000，1000元就能买入1000份，当前的这一只基金单位净值为2.0000，1000元就只能买入500份。

累计净值

累计净值：就是这一支基金从开始成立到现在总体的净值。说到这有人就会问，为什么有些基金单位净值和累计净值一样，有些又不一样。这是因为有些基金每年都会分红派息，分红后单位净值就会降低，还有一些基金到了一定的净值后会折算，折算后的单位净值就会降低，但是累计净值是不变的。

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七问七答读懂申万菱信深成指分级2017年1月3日定期折算

根据基金合同和公告，申万菱信旗下申万菱信深证成指分级基金（163109）将以2017年1月3日（2017年的第1个工作日）为折算基准日对深成指A份额进行定期折算。这已是该基金成立以来的第7次定期折算。持有深成指A份额的投资者敬请留意折算流程安排等事项。

问题1：什么是定期折算？

分级基金定期折算是在每一个运作周年结束后，将A份额的约定收益折算为基础份额（母基金）。简言之，分级基金的定期折算就是B份额要支付给A份额每年的约定收益。定折也相当于分级A的分红，将分级A的利息收入转换成母基金份额（而不是现金形式），投资者通过赎回母基金或者将母基金分场内分拆为子份额卖出兑现利息。

问题2：为何要进行定期折算？

为保障A类份额投资者实现约定收益。每年定期将A类份额的约定收益折算为基础份额，投资者可通过赎回基础份额来兑现收益。

问题3：基金份额折算对象包括哪些？

第一类是基金份额折算基准日登记在册的申万收益份额；

第二类基金份额折算基准日登记在册的申万深成份额（包括场内份额与场外份额）。

问题4：基金份额如何进行折算？

申万收益份额和申万进取份额按照《基金合同》规定的净值计算规则进行净值计算，对申万收益份额期末约定应得收益进行定期份额折算，每2份申万深成份额将按1份申万收益份额获得约定应得收益的新增折算份额。

申万收益份额期末约定应得收益，即申万收益份额每个会计年度12月31日份额净值超出本金1.0000元的部分，将折算为场内申万深成份额分配给申万收益份额持有人。申万深成份额持有人持有的每2份申万深成份额将按1份申万收益份额获得新增申万深成份额的分配。

持有场外申万深成份额的基金份额持有人将按前述折算方式获得新增场外申万深成份额的分配；持有场内申万深成份额的基金份额持有人将按前述折算方式获得新增场内申万深成份额的分配。经过上述份额折算，申万收益份额和申万深成份额的基金份额净值将相应调整。

问题5：申万收益份额的利息是怎么算的？

申万收益份额（深成指A）通过“借钱”给申万进取份额（深成指B）使得B份额拥有杠杆，同时向A份额支付利息，利息以“同期银行人民币一年期定期存款利率（税后）+3.0%”在基金合同中约定（根据公告，申万收益份额2016年度约定年基准收益率为4.50%=1.50%+3.0%）。

深成指A份额利息每日计提并反映在净值上：A的净值=1+约定收益率/365天*天数，本次定期折算则是把增长的这部分净值以母基金份额的形式一次性返还给投资者。

问题6：折算日程是如何安排的？

问题7：定期折算对各份额持有人的影响

对深成指A（150022）持有人：定折前后手中的资产净值不会改变，若账户中实际收益会有差异，主要源于定折期间母基金净值的上下波动：T+1日收到“票息”母基金份额只能按照T+2日收盘净值赎回，所以需要承担期间“票息净值”的波动风险。

对深成指B（150023）持有人：深成指B在整个定期份额折算期间交易正常进行，因此定折不会改变B份额的净值及份额数。

对母基金（163109）持有人：无论是场内还是场外持有的母基金份额，定期折算后净值略微减少，份额略微增加，总市值不变。定折对于母基金份额的影响在于时间成本与机会成本的问题：定折基准日当日、基准日第2日两个交易日内无法申购、赎回母基金份额，也无法进行场内外转换、无法进行子份额的合并与分拆。

温馨提示：关于申万菱信深证成指分级基金此次定期折算的详细说明、流程请务必以申万菱信发布于指定媒体及公司官网上的公告为准。

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