继长沙一股民因配资炒股两天赔光 170万本金后跳楼，2015年7月11日，江西南昌一张姓大妈因炒股被套 180万，逼迫丈夫刘某去借钱平仓抄底，最终，刘某难以忍受张某败光全家家底，冲动之下竟将妻子杀害在家中。炒股亏损，几乎是全世界每个炒股的人都会遇到的事情，不同的是，有人面对股灾劫难选择了一条极端的道路，也有人选择「快乐」地面对。五年前，在北京，有一个名叫朱有伟的男子也因炒股亏掉 200 万，但他最终不仅「快乐」地挺过来了，还因此收获了别样的精彩，他是如何做到的呢?

一场股灾，十年积蓄消失殆尽

今年 38 岁的朱有伟出生于辽宁抚顺，1999 年大学毕业后，朱有伟和女友路恩芝一起来到北京，朱有伟进入北京一家杂志社当编辑，路恩芝则进入一家德企工作

。2003年2月，朱有伟和女友经过多年奋斗按揭了一套80平米的现房。2003 年6月，两人将房子装修一新，步入婚姻的殿堂。一下子成了欠银行好几十万的「负翁」，两人倍感压力。偏偏这个时候，朱有伟所在的杂志社由于经营不善停刊了!失业后，朱有伟在一家房地产公司找了一份文案策划的工作。此外，朱有伟工作之余还利用自己的写作特长给全国各大报刊写稿，每个月工资加上稿费收入高达一万多元，路恩梦工作兢兢，也因此获得升职加薪的机会，到 2007 年春天，两人铆足了劲儿，不仅还完了银行的贷款，还攒下 10多万元存款。2008 年初，路恩芝生下女儿朵朵，日子甜蜜而充实……

2009 年3 月的一天，失有伟在公司遇到了前来看房的杂志社前同事刘吴。通过聊天，朱有伟了解到刘昊离开杂志社后便在家里专职炒起了股票，并靠着炒股买了名车和豪宅。想想自己这几年来靠着勤扒苦做，才刚刚把房奴的帽子摘掉，朱有伟觉得炒股才是挣大钱的唯一捷径。

发财心切的朱有伟当即在证券公司开了户，学起了炒股。由于有刘昊的指点，再加上朱有伟进入的时机绝佳，他购买的一只股票仅半年就获得了翻倍的收益。慢慢地，朱有伟炒股的胆子越来越大，后来，他嫌小打小闹地炒股挣不到大钱」，开始尝试配资炒股。

2010 年5 月的一天，朱有伟有个在私募基金供职的朋友告诉他自己得到了权威的消息，XX 股份要并购几个星级酒店，并且信誓旦旦地说过几天会出公告，叫朱有伟赶紧买。朱有伟如获至宝，决定趁此机会好好博一把。于是，朱有伟背着妻子向朋友借了 150 万，又向父母亲戚借了 20万，再加上自己的存款凑了200万找到一家民间配资公司以 200 万元本金加 10 倍融资杠杆全仓了哥门推荐的那只股票。买完第二天，朋友的话应验了，消息出来，股票涨停。但让他始料未及的是，此后竟连续下跌，资金损失掉一半。之后就是漫长的盘整。眼看着股票持续飘绿，那段时间，朱有伟坐立难安，想割肉，又觉得赔得太多;不卖，又担心血本无归。努力自救，

「负翁」也有乐活人生

外结了一段时间，一天早上，朱有伟刚刚打开股票账户准备忽痛割肉，却惊这地发现股票都被配资公司强制平仓了，面色苍白的他一下子瘫倒在电脑前--在北京打拼 10年，辛苦积累的财富就这样消失殆尽，还欠下一百多万债务!朱有伟不知该怎么向妻子开口，告诉她这个残酷的事实。有好几次，承受不了巨大打击的失有伟其至冒出了跳楼的想法，最终却因舍不得丢下妻子和可爱的女儿而放弃，只能痛悔不已。此后，朱有伟像变了一个人似的，常常不自觉就在妻子和女儿面前唉声叹气，整

天无精打采的，还尽说一些奇奇怪怪的话。凭直觉，路恩芝认为丈夫一定有什么重要的事情瞒着自己，最后，在路恩芝的一再逼问下，想到纸包不住火，朱有伟最终硬着头皮将炒股巨亏的噩耗说了出来。惊闻老公因为炒股不仅把他们的全部身家折腾得干干净净，还欠下近一百多万元债务，路恩芝险些气晕过去!朱有伟小心翼翼地说:"老婆，我知道自己这次犯了天大的错，为了不拖累你和女儿，我愿意跟你离婚，债务我一个人来扛。」朱有伟本以为妻子会趁机离开自己这个「倒霉蛋」，没想到，路恩芝却跟他说:「我能接受失败的你，但我不能接受你的放弃。」一字一句，让朱有伟湿润了眼眶。

次日晚上，朱有伟将打印好的，悔过书，交给妻子，上面密密麻麻列举了无数条款，包括重新振作，尽自己最大的努力让妻子和女儿重新过上幸福、快乐的生活。路恩芝给气乐了。其实，气归气，她还是很担心丈夫一下子「闯」出这么大的祸，还背着一百多万的债务，心理会承受不住，那段时间，报纸上、电视的新闻上到处都充斥着因炒股倾家荡产而跳楼、自杀的，眼下，她要想办法帮丈夫渡过这个「股票劫难」。

首先，路恩芝提出尽快将房子卖掉偿还私人的借款。因为地段好，价格合理，两人很快张罗着卖掉了房子，随后，两人将卖房所得的150万元拿出来先还清了私人的借款，还剩父母亲戚的 20 万债务。之后，一家三口租了一套一居室搬了进去。两人约定，要齐心协力渡过这次股票带来的劫难。

为了还钱，他们将家庭开支如何节约做了计划，不买贵的衣服和化妆品;不下馆子吃大餐，之前两人酷爱的攀岩，形体芦蒂等一切烧钱的娱乐活动也一律取消;路恩之将三岁大的女儿送到托儿所，重新杀进职场。朱有伟也辞掉之前的工作，重新找了一份辛苦但却挣得比较多的销售工作。工作之余，朱有伟还利用自己的写作特长写稿子挣外快。获悉纪实稿挣钱多，之前只写情感和职场槁的朱有伟又尝试写纪实稿。没多久，他采写的一篇人物爱心稿被武汉一家杂志刊发，拿到了6000 多元的稿费，朱有伟「自救」的信心更足了……

一次公司聚餐时，朱有伟听一个女同事说现在许多化妆品商家推出免费试用，特别实惠，想到自己「败家，后，妻子便一直用着廉价的化妆品，他觉得自己应该为妻子做点什么，于是，朱有伟向女同事打听如何才能申请到免费试用装，女同事推荐朱有伟去一个试客网站。之后，朱有伟在几个大型网站分别注册了自己的身份信息，加入了试客行列。看着朱有伟带回家的一系列名牌化妆品，路恩芝责怪失有伟「败家，，说眼下攒钱还账要紧。听说朱有伟的那些名牌化妆品全部是免费的，路恩芝特别惊讶:啥时候这个败家男变得这么细心了?路恩芝也加入了试客行列。

以前两人每年都会出去旅游一两次，现在因为遭遇股票劫难，再也不能像从前那样随心所欲地烧钱了，但这难不倒有心的失有伟，他获悉网上特别流行一种「打工换食宿，的新旅游方式:游客通过在当地的民宿，农场工作，来换取免费食宿作为报酬。于是，向北戴河的一家农家乐提出了换宿申请，用边打工边度假的旅行方式带着妻子和女儿游了一次北戴河….…

「劫难」过后有彩虹

在想方设法省钱的同时，朱有伟觉得还要想办法「生钱，，干是，他跟妻子商量，把攒下来的钱进行稳妥型的理财投资。由于有之前一入股市尸骨无存的教训，朱有伟决定再也不碰股票，而是选择了稳健增长的基金，虽然收益不是很大，但胜在牢靠保险。

2011 年年底，两人的工资再加上朱有伟写稿的收入，两人手里存够 20 万还清了债务，2012 年2 月的一天，朱有伟获悉当年跟他一起写情感杂志的一个山东女文友，如今已经专攻长篇小说，并成为名声显赫的作家，编剧了。女文友告诉朱有伟，不久前自己的一部婚恋题材的长篇小说光版权就卖了 150万元。

眼热之余，朱有伟忍不住把文友的传奇故事跟妻子嘚吧一番，顺便感慨了一番:「还是写长篇挣钱啊，弄好了一部就能卖个百八十万的。」路恩之很紧张，毕苋现在朱有伟写杂志和报纸榻一年也能挣个5万8万的，她担心朱有伟又犯股票一样的毛病，提醒道:「我也知道写长篇很挣钱，但是费心费力花费一大把时间写出来却卖不出去，就等于血本无归啊。」朱有伟明白妻子的心思，笑着说:「放心吧!在我们的生活还没有彻底安定下来之前，我还是会先脚踏实地投稿写稿，积累经验的。」路恩芝眼睛湿湿的，一场股票的劫难虽然将一年的奋头化为乌有，但她却因此收获了一个懂得担当的好男人。

2012 年年底，朱有伟回老家参加高中同学聚会，同学李国顺毫无保留地说起了他「传奇」的发财之旅。原来，只有初中学历的李国顺在下边县城加盟了陕西一家修脚足疗店，短短两年就在当地发展了6家连锁加盟店。李国顺的故事让朱有伟很震撼，得知加盟修脚足疗店投入并不是很大，而自己手里又攒了20多万元，朱有伟萌生了复制同学的「成功」的想法。得知朱有伟想投资开修脚足疗店，路恩芝觉得他这个想法很靠谱，也很支持他的想法。

然而，在北京开店的成本太高，两人那20多万元连门面转让费都不够。一番考

察下来，朱有伟发现妻子老家廊坊很适合资金不多的创业者开店。2012年3月6日，朱有伟的修脚足疗店在廊坊市广阳区隆重开业了!

在加盟商的指点下，朱有伟高薪聘请了一个熟悉修脚足疗领域的职业经理人，提出利润四六分成。因经营有道，两年后，朱有伟又陆续在廊坊开了3家分店。

两人决定辞掉北京的工作，回廊坊打理修展，他们还在廊坊买下两套大房子和一辆商务车，回想自己当初从赔掉全部身家的“负翁，，到如今事业小有成就的足疗店老板。

并完成了出书的梦想，朱有伟觉得他之所以能有今天，很大程度上还是要归功干妻子当初的不离不弃，并以此告诫大家:遭遇「劫难，其实并没有那么可怕，关键是要学会如何及时止损。股票如此，人牛亦是如此。与其唉声叹气，抱怨人生，不如有计划地来一场勇敢「自救」，因为人生时时有考验，人生处处有惊

喜!

先说一个很有意思的现象：

古往今来，有很多喜欢说真话的人，往往没有好下场，这是为什么呢？

因为以下三点：

第一、大众不需要真相

大众要的心理安慰，是希望，是娱乐，工作比较苦，大家需要苦中作乐，才能把人生坚持到底。

第二、社会不需要真相

社会需要的是一种合力，需要将大家的力量拧成一股绳，然后一起埋头往前冲，利用群体的力量去改造世界，创造物质财富，这样大家才能生活的更好。人们一旦过于计较“真相”，这种合力消散了，社会就变得无序了。

第三、人生不需要真相

人生如果试图把什么都弄明白，都理清楚，往往会很痛苦。难得糊涂是一种境界，也是一种洒脱。总是试图去解释这个世界的人，往往很痛苦，换一个角度，如果我们只是尽心地去体验它，感受就会美好多了。

今天我要说的就是市场的真相，大部分人是不感兴趣的，因为股民只要一个结果，就是：请说一只能让我快速赚钱的股票，其他的可能不感兴趣。

对于国内的散户来说，基本上90%的人会出现亏损。剩下的10%的人要么具备一定的投资体系，要么有良好的投资理念，要么有个好心态。但这在10%的人群里依然占少数，剩下的基本是赚运气的钱，或者是被套之后，长期蹲坑赚解套的钱。

这种投资体验感非常不好，在每一轮的大调整中，都要承受内心的恐惧和漫长的煎熬才能完成。

这显然不是每个进入市场的投资人之初衷。在每一轮血洗中被套之后，心想：这股市真是弄得心力交瘁，等解套之后，再做的话，剁手。但是等到行情回暖之后，又会按捺不住内心的冲动，再次入场。

人群都是健忘的，痛点不在之后，盈利的喜悦马上会充斥大脑，过去的所有煎熬都抛之脑后了。然后在盈利-被套-解套中永无休止的循环。

所以对于大多数散户来说，投资股市无非就是做了个体验不太好的参与者而已，最终的结果就是劳民伤财。至于稳健盈利，那是想多了。

因此，对于每个深入市场的投资者，都有必要搞清楚市场的本质，然后才能知道自己到底该怎么做。

接触过的很多交易者，发现他们其实并不了解市场的本质，也并不了解自己交易系统、方法背后的逻辑，在这九死一残的市场中，结局很可能是悲剧的。

举个例子，有位交易者的系统是5m金叉10m买，拿到死叉卖。他会觉得金叉就是他交易的逻辑，问他那为什么金叉买，他会说5m是5天的收盘均价，5天均价大于10天均价后，行情大概率会涨。

再深究为什么有的时候金叉了价格不涨反而马上下跌形成了死叉？有很多朋友已经开始答不上来了，有些会说这个系统只合适趋势，震荡中不行，那趋势和震荡的本质是什么？识别它们的逻辑是什么？如果每个问题都能梳理清楚不能再深入，那才是最底层的逻辑和本质，而金叉死叉只不过是本质所对应的表象而已。

举个例子说明一下，如何找到交易的本质，最简单的就是把问题问到不能再深入。

我们试试对“交易和抛硬币有什么不同”进行梳理。

如果交易可以长期稳定盈利，那他一定有和抛硬币买正反面不同的地方，因为抛硬币无法长期稳定盈利，那它们不同的地方在哪里？

假设：

把抛硬币做为交易，每10分钟交易一次只买正面，抛出正面赚1元，抛出背面亏1元，除去运气因素，长期下来赚和亏的比例各50%，且每一次抛出正反面的概率也是50%。

再来看交易，同样每10分钟交易一次只做多，止盈止损都是10个点，除去运气因素，长期下来盈或亏的比例会倾向某一方，特别是某个时间里，一起开的单子会一起止盈或止损，似乎这些时间里某个方向的概率被放大了。

结论：交易在某些时间会连续盈利或亏损，这是和抛硬币不同的，那这背后的逻辑是什么呢？

假设：

1间房间里有100个人在抛硬币，他们都买正面，硬币会因为这些人而改变概率，变成出正面的概率大吗？很明显，不会。

同样的1间房间里同样的100个人，在拍卖1枚硬币，每个人都想买，出价就会不断增高，最后价高者得，所以出现了越多人买，价格越涨的情况，这就是交易和抛硬币不同的本质。

结论：交易中只要买的人多过卖的人，价格就会上涨，而抛硬币不会这样。

按这个结论继续推导：

那是不是只要知道什么时候，买的人会多过卖的人，在他们之前买入就保证必赚钱了？

比如得到某个消息，会导致大家都去买某样东西，我们提前入场，不就必赚了？

没错，逻辑上就是这样的。我并不是要给大家说基本面，只是为了印证逻辑。

比如：

你爸是规划局的，提前得知半年后你家楼下建地铁，你知道消息公布后附近的楼价要涨，就屯了几套，消息出来后大家都争相购买，价格上涨后你离场，赚了一大笔。

但是：

前提是你能提前知道这条消息，不管在哪个行业和时代，拥有一手的信息差本来就等于财富，但多少人能获得这样的信息呢？

简单点就是，如果你爸不是规划局的，你就无法提前知道楼下要建地铁，就无法提前买入低价的房子，在你得知消息要入场时，也可能是早知道消息的人离场时，能不能赚到钱就变成了概率，而不是必然了。

交易中也是一样的，如果能得到一手信息，早于市场所有人，那就是稳赚的利润，如果得到大家都知道的信息，那就是没有信息，赚钱就变成概率不再是必然。

那普通人没有一手信息，交易要怎样才能盈利？答案是规律，逻辑，概率。

举刚刚房子的例子，在你得知建地铁的信息后，看看房价比之前涨了多少，历史上别的地方的房子得到这种信息，总体会上涨多少，这是规律，如果历史上别的地方总体上涨了1000元，你现在的房子目前才涨了200元，再涨800元的概率很大，如果已经涨了1000元，就不要再惦记它了，这就是逻辑。

交易中如何找到这些规律呢？

我们已知交易中只要买方力量大于卖方，价格就会上涨，那我们就先从买卖双方开始，看看市场上的参与者都有什么人？如何归类分析规律？

市场里能造成价格波动的人无非就是交易的参与者，这些参与者可以归类为4种：

已入场的多头，已入场的空头，

未入场的多头，未入场的空头，

这四种即是市场上所有的参与者，他们间互相转化从而形成了价格的波动，当价格平稳的时候，他们的状态大概是这样的：

已入场的多头，（持仓）

已入场的空头，（持仓）

未入场的多头，（观望）

未入场的空头，（观望）

假设要买的人多于卖的人，他们会形成哪种状态分布，推算一下大概是这样：

已入场的多头，（加仓，成多头）

已入场的空头，（止损，成多头）

未入场的多头，（开仓，成多头）

未入场的空头，（观望）

如果要找交易者成这种状态分布，在什么样的行情下可以满足？在K线图上是什么样的？我列3张图给大家看看，是不是符合。

这3个图是不是都有形成这种状态的概率，它们有什么共同的规律？

1.它们在上升趋势中，

2.它们上面近期已没有高点，

3.它们在突破最近的高点前幅度都不大。

为什么这些规律能导致形成这种状态的概率？

因为：1.它们在上升趋势中，已做多的交易者大概率就不会离场，变成空头。

因为：2. 它们上面近期已没有高点，已做空的交易者大概率会止损离场（空头平仓变成多头），未入场的空头大概率会继续观望。

因为：3.它们在突破最近的高点前幅度都不大，未入场的多头看到后续还有动力和空间且现在的止损不大，有概率会做多。

从而符合这些条件：

已入场的多头，（加仓，成多头）

已入场的空头，（止损，成多头）

未入场的多头，（开仓，成多头）

未入场的空头，（观望）

对比另一张图，懒得找了我大概画一下。

这3个图是否符合条件呢？为什么？

1. 它没在上升趋势中，已做多的交易者有概率就会离场，变成空头。

交易者大概率会形成如下分布：

已入场的多头，（离场，成空头）

已入场的空头，（持仓）

未入场的多头，（观望）

未入场的空头，（入场，成空头）

所以不符合我们的条件。

2. 它前面还有高点，已做空的交易者大概率不会离场，未入场的空头大概率会在高点附近做空。

交易者大概率会形成如下分布：

已入场的多头，（持仓）

已入场的空头，（持仓）

未入场的多头，（入场，成多头）

未入场的空头，（入场，成空头）

所以不符合我们的条件。

3. 它在突破高点前幅度太大，已入场的多头可能会离场，变成空头，未入场的多头看不出后续还有多少空间，而且现在入场止损比较大，做多的概率小，未入场的空头会判断后续动能不足有概率入场放空。

交易者大概率会形成如下分布：

已入场的多头，（平仓，成空头）

已入场的空头，（持仓）

未入场的多头，（观望）

未入场的空头，（入场，成空头）

所以也不符合我们的条件。

因为没有一手的消息，做交易能盈利依靠的就是概率，每次都在大概率下交易，长时间内，盈利的利润减去亏损的损失还剩有盈余，这就是正期望的交易逻辑。

所以形态能不能涨，取决于位置，比如图1，上涨形态出现在下降趋势里，上涨的概率就小。

位置突破能不能成功，看形态怎么样，比如图3，突破前幅度太大，容易形成背离，继续上涨的概率就小。

为什么我一直在强调概率，因为交易主体是人，人的行为存在很大的随机性，所以不可能预测，因此只能是概率，举一个例子：

我引用下《交易心理分析》里的例子，解释一下所有技术都是概率的原因：

（上图文字：《交易心理分析》

黄豆行情慢慢地跌到分析师分析出的当天最低价。

董事长对分析师说:“这里就是当天最低价,不该再下跌,应该上涨了对吧?”

分析师回答:“绝对如此!这就是今天的最低价。”

董事长反驳说:“鬼话!”

他拿起电话打给黄豆交易员说:“市价卖出200万(英斗)黄豆。”30秒后,黄豆暴跌10美分。

董事长看着满脸惊恐的分析师说:“你说行情什么时候会止跌?如果我可以这样做,别人同样可以。”）

好了，到这里关于交易逻辑的运用就梳理清楚了，当然这只是突破交易的逻辑，市场上还有回撤交易、震荡交易、网格交易、套利等等交易方式，但不管哪一种，都有其可行的逻辑，掌握了逻辑，就知道自己在干什么？应该如何干，何时干等问题。

根据逻辑寻找符合的行情归类量化，制订规则，然后根据规则回测历史，如果回测几年收益为正，那技术就可以过关了。

所以技术并不是某个指标金叉或者死叉产生了机会，就像手表到了12点，太阳就到了头顶，19点太阳就会下山，就认为是手表导致了日出日落，搞错了本质。

到这里，交易的本质和逻辑就梳理清楚了，最后来个总结：

1. 交易和抛硬币的区别是因为交易存在大概率，这大概率的原因是因为市场上的交易者形成如下状态：

已入场的多头，（加仓，成多头）

已入场的空头，（止损，成多头）

未入场的多头，（开仓，成多头）

未入场的空头，（观望）

2.根据这个条件作为逻辑起点，我们可以推演出，符合这个条件的技术形态，然后对形态进行量化，最后进行历史回测，如果能多年的盈利减去亏损还有盈余，这就是一个正期望的交易系统。（拥有了这个系统，才能打开交易可能稳定盈利的第一步）

3.一切都是概率。

这里说一下我们伟大领袖的《论持久战》，内容对交易者有很大的指导作用，《论持久战》分为3个阶段：

一.防御阶段，

二.相持阶段，

三.反击阶段。

第一个防御阶段：

交易者对市场的本质理解得少，对于一件不能完全理解的事物，要战胜它是不可能的，只有经过不停地学习，思考，实践，总结，这个阶段不要想着赚钱，防御阶段证明你的能力还不足以和对方交手，损失是必然的，我们要用最少的损失换取自身的成长。

随着你不断地成长，你和对方就会出现一个此消彼长的状态，因为市场本质的东西就那么多，你吃透得越多它未知的东西就越少，慢慢的就可以过度到第二个阶段。

第二个相持阶段：

你对市场了解得很透彻了，所有的盈利亏损原因都已经知道，市场再想让你爆仓，或是像过去一样情绪化亏损已经很难了，你欠缺的只是和所有行业的顶尖者一样，完成1万小时定律。

在你完成了解市场本质后的上万笔系统内有效交易，不断完成经验总结，也就进入第三个阶段了。

第三个反击阶段：

这个阶段才是你投入资金摘果子的时候，先让自己立于不败之地，然后把一切交给时间和运气。

好了，文章到这里就结束了，对已知的知识进行梳理，也是对自己的一种提升，如果内容能对路上的朋友们有用，更是一种福气。

一下写了太多字，如果有什么没有梳理清楚的可以在评论里告诉我，最后感谢你的阅读。

我是良月悠久，一个从扎扎实实从实战中总结经验，分享炒股干货的老股民，如果你喜欢良月，可以关注我，让我知道你来过。感谢你的点赞，我们股海一起前行！

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